TL;DR: AI iz faktura, obaveza i istorije projektuje novčani tok za sedmice unaprijed i upozori kad se sprema tjesnac. Likvidnost planiraš mirno, umjesto da te iznenadi na dan plaćanja.
Profit na papiru, a nema za plate
Firma može poslovati pozitivno, a opet zapasti u tjesnac jer novac ne stiže kad obaveze dospijevaju. Predvidjeti to ručno znači stalno održavati složenu tabelu priliva i odliva — što malo ko stigne. Pa iznenađenje dođe na sam dan plaćanja.
Bez pogleda naprijed, svaka veća obaveza je rizik i stres.
Kako AI projektuje novčani tok
- Priliv. Procijeni kada će uplate zaista stići, na osnovu istorije plaćanja kupaca.
- Odliv. Uračuna fakture, plate, poreze i redovne obaveze po dospijeću.
- Projekcija. Pokaže stanje računa za sedmice unaprijed, dan po dan.
- Upozorenje. Istakne periode kada prijeti manjak, dok ima vremena za potez.
Mjerljivi rezultati
- Tjesnaci predviđeni unaprijed, ne otkriveni na dan plaćanja
- Mirnije planiranje većih obaveza i ulaganja
- Manje skupih kašnjenja i pozajmica u zadnji čas
Česta pitanja
Koliko je tačna prognoza?
Oslanja se na stvarne podatke i obrasce plaćanja; što više istorije, to je pouzdanija.
Odakle uzima podatke?
Iz tvojih faktura, obaveza i izvoda, spojenih u jednu projekciju.